תכנון פיננסי נכון הוא המפתח להגשמת חלומות.
אנו מציעים פתרונות חיסכון מותאמים אישית, המבוססים על הצרכים הייחודיים של כל חוסך.
לכל מסלול השקעה מאפיינים שונים, והשילוב הנכון ביניהם מאפשר לנו לבנות את הפתרון הפיננסי האופטימלי עבורך.

 

קופת גמל להשקעה - חיסכון גמיש עם הטבות מס​​ ​

​

​יתרונות עיקריים:

​

• תקרת הפקדה שנתית - המתעדכנת מדי שנה

• נזילות מלאה - ניתן לפדות בכל עת ללא קנסות

• גמישות במסלולי השקעה – ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ללא "אירוע מס"

• ​גמישות בהפקדות - הפקדה חודשית או חד פעמית לפי בחירה

• מס רווח הון - רק במועד הפדיון ורק על הרווחים – "מס נדחה"

• אפשרות להלוואה - ניתן לקבל הלוואה כנגד החיסכון שנצבר

• הטבת מס - מי שיבחר לקבל קצבה חודשית מהחיסכון לאחר גיל 60 (במקום פדיון חד-פעמי), ייהנה מפטור ממס על הרווחים שנצברו ומלוא הקצבה תהיה פטורה ממס הכנסה

​

פוליסת חיסכון - חיסכון גמיש

​

פוליסת חיסכון היא כלי פיננסי חכם המתאים למגוון טווחי זמן - קצר, בינוני וארוך.

​

יתרונות עיקריים:

​​

• נזילות מלאה - ניתן לפדות בכל עת ללא קנסות

• גמישות במסלולי השקעה – ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ללא "אירוע מס"

• גמישות בהפקדות - הפקדה חודשית או חד פעמית לפי בחירה

• אפשרות להלוואה - ניתן לקבל הלוואה כנגד החיסכון שנצבר

• מס רווח הון - רק במועד הפדיון ורק על הרווחים – "מס נדחה"

​​​​​

קרן השתלמות - חיסכון עם הטבות מס

​​​

קרן השתלמות אפיק חיסכון לטווח קצר, בינוני וארוך, המיועד לשכירים ולעצמאיים(בעלי עוסק פטור או עוסק מורשה)

​

​יתרונות עיקריים:

​

• ​פטור ממס רווח הון - על הפקדות עד לתקרה שנתית המתעדכנת מדי שנה

• נזילות/פדיון ללא מס - לאחר 6 שנים, או לאחר 3 שנים לצורך השתלמות מקצועית או במקרה שהחוסך הגיע לגיל פרישה ​

• גמישות במסלולי השקעה – ניתן לעבור בין מסלולי השקעה ללא "אירוע מס"

• גמישות בהפקדות - הפקדה חודשית או חד פעמית

• ​אפשרות להלוואה - ניתן לקבל הלוואה כנגד החיסכון שנצבר

• לעצמאים – הטבת מס בהתאם להכנסה

תוכנית "חיסכון לכל ילד"

​

תכנית "חיסכון לכל ילד" היא יוזמה ממשלתית חשובה המאפשרת לכל ילד בישראל לבנות עתיד כלכלי יציב. במסגרת התכנית, המדינה מפקידה מדי חודש 57 ש"ח לחשבון חיסכון אישי על שם הילד – עד הגיעו לגיל 18. בנוסף, ניתן להוסיף 57 ש"ח נוספים מקצבת הילדים, וכך להכפיל את הסכום החודשי. תכנון נכון של החיסכון ובחירה מושכלת במסלול ההשקעה יכולים להשפיע משמעותית על עתידו הכלכלי של הילד, ולספק לו נקודת פתיחה טובה יותר לחיים.